人生を豊かに安心して過ごすための資産形成をしようと思うならば、「長期・分散」型の運用方針が有効であることには、理論的にも経験的にも相応の裏付けが存在します。しかし頭ではそうわかっていても、不安定な経済や市場の動きを目の当たりにすると、多くの人は投資に尻込みをしたり、途中で止めてしまったりするものです。このことは金融機関にとってビジネス上の悩みとなります。しかしその背後には、「お金」や「経済的利得」の話に留まらない、人間の意思決定や実践にかかわる哲学的に興味深い問題が横たわっています。
出口康夫 文学研究科教授、渡邊一弘 成長戦略本部特定助教は、廣瀬朋由 株式会社お金のデザイン取締役副会長・ファウンダーと、産学連携共同研究「ひとが投資をするとはどういうことか―『自己形成としての投資』に関する概念分析と価値提案」を実施しました。本研究では「ひとが投資をするとはどういうことか」という根源的な問いを設定し、アリストテレスや西田幾多郎、現代の物語的自己論が教える哲学的概念や理論を渉猟しつつ、「自己形成としての投資」という観点から資産形成の本質を考察しました。今後はこの考え方をさまざまな現場で活用することで、私的な価値の追求と公共的な価値への配慮とが互いの実現を促し合うような実践を、広く社会に生み出していくことを目指します。
本研究成果は、2025年3月31日に、ホワイトペーパーとして公表されました。
「人文学、特に哲学は『新たな価値の提案』の学です。一方、過去1世紀ほど、哲学においても、専門化・細分化―Th.クーンの言葉を借りれば―『通常科学（normal science）化』が進み、このような哲学本来のあり方が見失われる傾向がありました。21世紀も中葉を迎えつつ、一層混迷を深めつつある世界を前にして、哲学は、今一度、『価値提案の膂力』を鍛え直す必要があります。今回の共同研究プロジェクトは、このような『鍛え直し』の一助ともなりうるのではないかと期待しています。」（出口康夫）
「『お金』を通じて、一人ひとりが自分らしく生きることを応援することが会社のビジョンです。人生と資産形成とは表裏一体と考えます。無色透明・客観的な価値でしかない『お金』を、自分の『しあわせ』色に染めた『お金』として提案していくことが、今後のあるべき金融機関の使命だと考えています。共同研究第二期では、特に本研究が資産運用を生活の指針にも活用できればと思っております。」（廣瀬朋由）
「哲学をビジネスに活かそう、ビジネスにも哲学的思考が必要だ、などと言われるのを耳にするのもここ数年で珍しいことではなくなりました。しかし、哲学の知識やスキルをビジネス向けにパッケージ化して提供するだけでは、大して面白いものは生まれないかもしれません。もっと大事なのは、フィールドを異にする者どうしが対話をつうじてお互いの思考のブラインドスポットを照らしあい、そこにあるものをともに言語化していくことではないでしょうか。この共同研究を通じて、そのような思いを強くしました。」（渡邊一弘）
出口康夫, 渡邊一弘, 廣瀬朋由.「ひとが投資をするとはどういうことか—『自己形成としての投資』に関する概念分析と価値提案」. お金のデザイン. 2025-3.
